口座からお金が出てしまった後は、時間が何よりも重要です。まず残っている資金を凍結し、刑事告訴、賠償命令、財産保全、民事請求を組み合わせて、回収の道を広げます。
正当な入金が凍結されることもあり、アルバイトや融資の話だと思っていた人が共犯を疑われることもあります。何を知っていて、何を知らなかったのかを記録で示します。
01CASE TYPES
事件ごとにお金の流れが異なり、必要な手続も異なります。
詐欺の被害金が入金されたことで口座が凍結されました。期限内に異議を申し立てる必要があります。
融資や仕事の約束のためであっても、通帳、デビットカード、OTP、認証書を渡すことは韓国では犯罪となり得ます。
他人のお金でギフトカードを購入したり、USDTを両替したり、暗号資産を送金したりすると、犯罪収益の洗浄とみなされることがあります。
被害者はすぐに振込先口座を凍結すべきです。受け取り役・引き出し役には重い刑罰が科されます。
無料の「投資ルーム」から偽の取引所やアプリへ誘導し、出金を止めて追加の手数料を要求する手口です。
金、美術品、暗号資産、事業への投資で高配当を約束し、新しい投資家のお金で古い投資家に支払う仕組みです。
SNSやマッチングアプリで知り合った相手が、投資や送金を求めるようになるケースです。
多数の借主を抱える家主が保証金を返還しないケースです。刑事告訴と被害者支援を並行して進めます。
02FIRST STEPS
最初の数時間、数日で、どれだけのお金と証拠が残るかが決まります。
ご利用の銀行または112に電話し、送金先口座の支払停止を依頼してください。口座番号、時刻、金額を控えておきましょう。
口座が凍結された場合、自己判断でお金を返金したり他へ送金したりしないでください。なぜそのお金が振り込まれたのかを示す資料を集めましょう。
チャット、求人広告、アプリ画面、振込明細、ウォレットアドレスを保存してください。相手とのやり取りであっても削除しないでください。
まず事件番号と被疑事実を確認してください。最初の取り調べでの供述が、事件全体の方向性を決めることが少なくありません。
お金の流れを時系列で再構成し、返還、異議申立て、告訴、財産保全、弁護について助言します。
03DEADLINES
期限を過ぎると、救済を受けられなくなる場合があります。
口座名義人による異議申立ての期限
電気通信金融詐欺被害金返還法 第7条・第9条返還金額を決定し被害者へ支払い
電気通信金融詐欺被害金返還法 第10条損害賠償請求権の消滅時効
民法 第766条第1項法定刑の上限が懲役10年の犯罪の場合
刑事訴訟法 第249条04FOREIGN RESIDENTS
こうした事件の多くには、韓国で生活・就労・留学している外国人の方が関わっています。
韓国の通帳、デビットカード、銀行アプリを他人に渡すことは、韓国を出国する際であっても、電子金融取引法により処罰される可能性があります。
罰金や刑の言い渡しは、ビザの資格に影響することがあります。法的な助言は、警察の取り調べの後ではなく前に受けてください。
警察の取り調べでは通訳を求めることができます。署名する前に調書をよく読んでください。
支払停止の申請、告訴、民事請求は、書類とオンライン面談を通じて、韓国の弁護士を介して準備できます。
05FAQ
被害者または当局から、詐欺の被害金があなたの口座に入金されたとの届出があったということです。口座名義人は、正当な理由でお金を受け取ったことを示す資料を添えて、期限内に銀行へ異議を申し立てることができます。
その可能性があります。韓国では、詐欺に使われると知らなかった場合でも、見返りを受け取ったか約束されたかによっては、口座の譲渡や貸与が犯罪となり得ます。すべてのメッセージを保存し、取り調べの前に助言を受けてください。
振込先口座がすぐに凍結されれば、残高は銀行を通じて被害者に返還され得ます。不足分は、刑事告訴、賠償命令、民事請求によって追及できる場合があります。
2026年10月1日から、暗号資産も電気通信金融詐欺の支払停止・返還手続の対象となりました。あなたの事件に適用されるかどうかは、詐欺の手口と資産の移動先によって異なります。
十分に注意してください。「回収サービス」の前払い手数料は、よくある二次詐欺です。韓国の弁護士は法的手続においてあなたを代理できますが、回収を保証できる人はいません。
はい。ご自身の言語でメッセージをお送りください。内容を確認のうえご連絡し、必要に応じて通訳を手配してご相談の日程を調整します。
