코인환전·방송환전 사기, 환전해 준다는 말 뒤의 두 가지 위험

환전사기의 흔한 유형

가장 흔한 것은 오픈채팅이나 텔레그램에서 '시세보다 좋은 가격에 코인을 현금으로 바꿔 준다'며 먼저 코인을 보내게 한 뒤 잠적하는 방식입니다. 처음 소액 거래에서는 정상적으로 대금을 보내 신뢰를 쌓고 금액이 커졌을 때 연락을 끊습니다.

개인방송 후원 포인트나 게임·상품권 포인트를 현금으로 바꿔 주겠다는 방송환전·포인트 환전도 같은 구조입니다. 리딩방 피해자에게 '묶인 코인을 환불·환전해 주겠다'며 지갑 인증비나 수수료를 받아 가는 코인 환불 사칭도 늘고 있습니다.

• 코인 선전송 후 대금 미지급
• 방송 후원·게임 포인트 환전 대행 후 잠적
• 묶인 코인 환불·환전 명목 수수료 요구
• 환전 대금 대신 제3자 명의 돈 입금

내 계좌가 지급정지될 수 있는 경우

환전 대금이라며 들어온 돈이 실제로는 다른 보이스피싱·투자사기 피해자의 돈인 경우가 있습니다. 이 피해자가 피해구제를 신청하면 대금을 받은 내 계좌가 지급정지되고, 나는 코인을 잃은 피해자이면서 사기이용계좌 명의인이 되는 이중 상황에 놓입니다.

이때 상대방이 '받은 돈 일부를 다른 계좌로 보내 달라', '코인을 한 번 더 사서 보내 달라'고 요구한다면 자금세탁에 이용되는 구조일 수 있습니다. 요구에 응하지 말고 대화와 입출금 기록을 그대로 보존한 뒤, 정상적인 환전 거래였다는 자료로 지급정지 이의제기를 준비해야 합니다.

코인을 보낸 직후 할 일

국내 거래소에서 코인을 보냈다면 거래소 고객센터에 사기 피해를 알리고, 받는 지갑 주소와 TxID를 전달하십시오. 원화를 보냈다면 송금 은행이나 받은 계좌의 은행에 지급정지를 요청하고 경찰 112 또는 경찰청 사이버범죄 신고시스템(ECRM)에 신고합니다.

2026. 10. 1. 시행 개정 통신사기피해환급법으로 가상자산도 지급정지·환급 대상에 포함되었고 거래소의 지원 의무도 생겼습니다. 다만 환전 거래는 거래 형식과 기망 방식에 따라 이 절차의 적용 여부가 달라질 수 있고 세부 요건은 시행령과 거래소 안내에 따라 다를 수 있으므로, 신고와 함께 고소를 준비하는 것이 안전합니다.

고소와 민사 대응

대금을 줄 생각 없이 코인이나 포인트를 받았다면 형법상 사기로 고소할 수 있습니다. 상대방 닉네임, 대화방 주소, 받는 지갑 주소, 원화 계좌를 정리해 두면 수사기관이 거래소 계정과 계좌 명의인을 확인하는 데 도움이 됩니다.

범인이 특정되어 기소되면 배상명령을 신청할 수 있고, 계좌 명의인이나 상대방 재산이 확인되면 가압류와 민사 청구를 검토할 수 있습니다. 추적과 회수 가능성은 자산이 어디로 이동했는지에 따라 크게 달라집니다.

2차 사기와 상담 안내

환전사기 피해자에게 '블록체인 추적으로 코인을 되찾아 준다'며 착수금을 요구하는 회수 대행 연락이 이어지는 경우가 많습니다. 가상자산 추적과 동결은 수사기관과 거래소 협조가 있어야 실효가 있으며, 선입금을 요구한다면 2차 사기를 의심해야 합니다.

심평 금융범죄센터는 환전 피해의 고소·민사 대응과, 환전 과정에서 내 계좌가 묶인 경우의 지급정지 이의제기를 함께 검토합니다. 비용은 사건 규모와 진행 단계에 따라 달라지며 상담 시 안내합니다.