중고거래 사기와 3자 사기, 피해자가 먼저 알아야 할 것

중고거래 사기의 주요 수법

가장 흔한 형태는 인기 물품을 시세보다 싸게 올린 뒤 택배 거래를 유도하고 대금을 받으면 연락을 끊는 방식입니다. 다른 사람의 신분증이나 판매 인증 사진을 도용해 신뢰를 얻는 경우가 많습니다.

안전거래를 하자며 결제 링크를 보내는 수법도 있습니다. 실제 플랫폼이나 결제대행사를 흉내 낸 가짜 페이지에서 결제하게 하고, 수수료가 누락됐다며 추가 입금을 요구하기도 합니다.

• 택배 거래 후 잠적
• 도용 신분증·인증 사진으로 신뢰 확보
• 가짜 안전거래·에스크로 결제 링크
• 벽돌·빈 상자 등 다른 물건 배송
• 판매자와 구매자를 동시에 속이는 3자 사기

3자 사기는 어떻게 작동하나

사기범은 실제 판매자에게 구매자인 척 접근해 계좌번호를 받고, 같은 물건을 다른 구매자에게 팔겠다고 올려 그 판매자의 계좌로 돈을 보내게 합니다. 구매자가 입금하면 사기범은 판매자에게 입금됐으니 물건을 보내라고 하면서 배송지를 자신이 지정한 곳으로 정합니다.

결과적으로 구매자는 물건을 받지 못하고, 판매자는 물건을 넘겼는데 사기 피해금이 입금된 계좌로 신고되어 지급정지나 수사 대상이 될 수 있습니다. 판매자 측은 정상 거래 대금이라는 점을 소명해야 하는 상황에 놓입니다.

지급정지가 제한되는 이유와 대신 할 일

통신사기피해환급법은 재화의 공급을 가장한 행위를 전기통신금융사기에서 제외하고 있어 일반적인 중고거래 사기는 이 법의 지급정지·환급 대상이 아닐 수 있습니다. 은행에 피해를 알리더라도 지급정지가 거절될 수 있다는 점을 전제로 대응해야 합니다.

경찰 112나 경찰청 사이버범죄 신고시스템(ECRM)에 신고하고 사기죄로 고소합니다. 플랫폼 내 결제나 안전결제를 이용했다면 플랫폼 고객센터에 거래 정지와 환불을 먼저 요청하십시오. 피해액이 크고 사기범 계좌에 잔액이 있을 가능성이 있다면 가압류와 민사상 손해배상·부당이득반환 청구를 검토할 수 있습니다.

3자 사기에서 판매자 계좌로 돈을 보냈다면

3자 사기에서 실제 판매자는 대부분 사기 사실을 몰랐던 또 다른 피해자입니다. 피해자는 수사 과정에서 사기범을 특정하는 데 협조하고, 판매자와의 관계에서는 물건이 누구에게 넘어갔는지 사실관계를 함께 확인하는 것이 현실적인 해결로 이어지는 경우가 많습니다.

판매자 계좌에 부당이득반환을 청구할 수 있는지는 판매자가 물건을 넘겼는지, 사기 사실을 알았는지 등에 따라 달라집니다. 판매자라면 판매글, 대화 기록, 발송 내역을 보존해 정당한 거래 대금임을 소명할 수 있습니다.

피해를 줄이는 거래 습관

가능하면 직거래를 하고, 택배 거래라면 플랫폼이 제공하는 결제 기능만 이용하십시오. 상대가 보낸 외부 결제 링크, 시세보다 지나치게 싼 가격, 급하게 입금을 재촉하는 태도는 경고 신호입니다. 경찰청 사이버범죄 신고시스템에서 상대 계좌나 전화번호의 사기 신고 이력을 조회해 보는 것도 방법입니다.

상담 안내

심평 금융범죄센터는 중고거래 사기 피해자의 고소와 회수 방안, 3자 사기로 계좌가 묶인 판매자의 이의제기 대응을 각각 검토합니다.